Demandan a Empresa de envíos de dinero: MoneyGram

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La Fiscalía de Nueva York y la Oficina de Protección al Consumidor anuncian proceso judicial contra MoneyGram por no entregar los envíos a tiempo

Nueva York

La fiscal general de Nueva York, Letitia James, y la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) presentaron hoy una demanda contra uno de los mayores proveedores de transferencias internacionales de dinero del país: MoneyGram International, Inc. y MoneyGram Payment Systems, Inc. (MoneyGram), por violar repetidamente las leyes de protección al consumidor.

MoneyGram no entregó los fondos a los destinatarios de manera oportuna ni reembolsó a los consumidores cuando las transferencias se retrasaron. Las prácticas injustas de MoneyGram afectaron en gran medida a las comunidades de inmigrantes que dependían de la empresa para enviar dinero a sus seres queridos.

La demanda alega que MoneyGram no notificó con precisión a los consumidores cuándo sus transferencias estarían disponibles para los destinatarios en el extranjero y no implementó las políticas y procedimientos requeridos diseñados para ayudar a proteger a los consumidores, esencialmente dejando a los consumidores a oscuras sobre sus transferencias de dinero cuando algo salió mal. La demanda del fiscal general James y la CFPB busca proteger a los consumidores impidiendo que MoneyGram continúe con sus prácticas injustas e ilegales.

“Nuestras comunidades de inmigrantes confiaron en MoneyGram para enviar el dinero que tanto les costó ganar a sus seres queridos, pero MoneyGram los defraudó”, dijo el fiscal general James.

“Los consumidores merecen saber a dónde fue su dinero. Las empresas tienen la obligación de ser transparentes con los consumidores, tratarlos de manera justa y cumplir la ley, pero MoneyGram no lo hizo en repetidas ocasiones. Hoy estamos demandando a MoneyGram para corregir sus prácticas ilegales y evitar que perjudiquen aún más a los consumidores. Los neoyorquinos pueden confiar en que mi oficina siempre los protegerá de empresas sin escrúpulos”, dijo.

“MoneyGram pasó años fallando a sus clientes y sin seguir la ley, ignorando las quejas de los clientes y las advertencias del gobierno en el proceso”, dijo el director de CFPB, Rohit Chopra. “El largo patrón de mala conducta de MoneyGram debe detenerse”.

MoneyGram es una empresa de servicios financieros no bancarios que permite a los consumidores enviar dinero, lo que se conoce como remesas, desde los Estados Unidos a más de 200 países y territorios. La empresa tiene 430.000 ubicaciones en los EE. UU. y en todo el mundo, y también opera a través de una plataforma digital. Una parte significativa de las transacciones de transferencia de dinero de la empresa son iniciadas por inmigrantes o refugiados en los EE. UU. que envían dinero a sus países de origen.

Cientos de miles de neoyorquinos usan MoneyGram cada año para millones de transacciones. Por ejemplo, en 2020, más de 600 000 personas enviaron y recibieron dinero en ubicaciones de MoneyGram en Nueva York más de 3,8 millones de veces. Las personas que envían remesas a menudo tienen bajos ingresos o enfrentan otras limitaciones financieras y es menos probable que tengan dinero extra para reemplazar el dinero atrasado destinado a la familia u otros destinatarios en el extranjero.

MoneyGram violó las leyes federales y estatales de protección al consumidor. Específicamente, la Oficina del Fiscal General (OAG) y la CFPB alegan que MoneyGram:

Dejó a sus clientes con las manos vacías cuando los fondos no estuvieron disponibles para los destinatarios a tiempo: como proveedor de transferencias de dinero, MoneyGram debe cumplir con la Ley de secreto bancario y las leyes contra el lavado de dinero y, por lo tanto, debe realizar una verificación antes de que se completen las transacciones. Pero incluso después de completar las evaluaciones necesarias, MoneyGram mantuvo las transferencias de remesas en el limbo después de que se liquidaron, lo que en algunos casos resultó en demoras innecesarias de días o incluso semanas antes de completar las transferencias o reembolsar el dinero al remitente.

No se pudo revelar con precisión la fecha de disponibilidad de los fondos: MoneyGram repetidamente no proporcionó las fechas de disponibilidad de los fondos que eran precisas. Las fechas reveladas a los consumidores, repetidamente, eran incorrectas, de modo que hubo demoras en poner los fondos a disposición de los destinatarios.

No cumplió con los requisitos de resolución de errores: MoneyGram no investigó los errores de inmediato, no determinó si ocurrió un error dentro de un período de tiempo requerido, no informó el resultado de una investigación de error al consumidor dentro de un período de tiempo requerido, no proporcionó una suficiente explicación por escrito de los hallazgos o proporcionar la notificación requerida del derecho del remitente a solicitar documentos relacionados con la investigación y a proporcionar reembolsos de tarifas para corregir ciertos errores.

Falló en desarrollar y mantener políticas y procedimientos: MoneyGram no implementó políticas y procedimientos diseñados para garantizar el cumplimiento de la ley, incluidos los requisitos de resolución de errores y las obligaciones de retención de documentos. Y, en consecuencia, MoneyGram no retuvo ciertas pruebas.

MoneyGram es un infractor reincidente de las leyes de protección al consumidor y antifraude. En 2009, la empresa acordó pagar 18 millones de dólares para resolver los cargos de fraude presentados por la Comisión Federal de Comercio, y se le pidió que implementara un sistema integral antifraude y agente-m